TỪ 01/01/2025: NGƯỜI NƯỚC NGOÀI KHÔNG THỂ GIAO DỊCH NGÂN HÀNG NẾU GIẤY TỜ CƯ TRÚ HẾT HẠN

Từ ngày 01/01/2025, quy định mới về hoạt động thẻ ngân hàng được áp dụng, yêu cầu tất cả các cá nhân nước ngoài muốn thực hiện giao dịch ngân hàng tại Việt Nam phải đảm bảo giấy tờ cư trú còn hiệu lực. Điều này có nghĩa là nếu giấy tờ cư trú của cá nhân nước ngoài hết hạn, họ sẽ không thể thực hiện bất kỳ giao dịch nào tại ngân hàng, bao gồm gửi tiền, rút tiền, chuyển khoản và các dịch vụ tài chính khác.

1. Quy định của Ngân hàng Nhà nước

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã ban hành Thông tư 18/2024/TT-NHNN quy định về hoạt động thẻ ngân hàng để tăng cường an ninh trong giao dịch thẻ bằng phương thức điện tử. Cụ thể, theo khoản 6, Điều 16 của thông tư, thẻ ngân hàng chỉ được sử dụng để thực hiện giao dịch điện tử khi giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học đã được đối chiếu và khớp đúng.

Ngoài ra, Điều 17, khoản 1 cũng quy định tổ chức phát hành thẻ sẽ phải tạm dừng giao dịch đối với các trường hợp giấy tờ tùy thân của khách hàng hết hiệu lực, bao gồm cả giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú tại Việt Nam của người nước ngoài.

Cụ thể, kể từ ngày 01-01-2025, người nước ngoài là chủ tài khoản thanh toán/hộ kinh doanh và người có liên quan trong quá trình sử dụng tài khoản (người đại diện theo pháp luật, người giám hộ, người được ủy quyền)/chủ thẻ ngân hàng sẽ bị tạm dừng thực hiện các giao dịch tại quầy (thanh toán, rút tiền trên tài khoản), giao dịch trực tuyến (chuyển tiền, thanh toán hóa đơn, nạp tiền, thanh toán thẻ online…) và giao dịch chuyển/rút tiền/thanh toán tại ATM/POS nếu:

1) Chưa cập nhật thông tin sinh trắc học (đối với giao dịch trực tuyến);

2) Chưa cập nhật giấy tờ tùy thân mới thay thế cho giấy tờ tùy thân (chứng minh nhân dân/căn cước công dân/hộ chiếu/thị thực) đã hết hiệu lực hoặc hết thời hạn sử dụng;

3) Chưa cập nhật giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú tại Việt Nam còn hiệu lực;

Đối với khách hàng tổ chức, tài khoản thanh toán sẽ bị tạm dừng giao dịch trong các trường hợp sau:

- Giấy tờ tùy thân của người đại diện theo pháp luật, kế toán trưởng hết hiệu lực thì tạm dừng toàn bộ giao dịch thanh toán, rút tiền trên tài khoản thanh toán (từ ngày 01/01/2025);

- Nếu giấy tờ tùy thân của người được ủy quyền sử dụng tài khoản thanh toán hết hiệu lực thì tạm dừng giao dịch được thực hiện bởi người đó (từ ngày 01/01/2025).

2. Lý do và tác động của quy định mới

Động thái này nhằm tăng cường quản lý và kiểm soát các hoạt động tài chính của cá nhân nước ngoài tại Việt Nam. Việc yêu cầu giấy tờ cư trú hợp lệ sẽ giúp hạn chế các rủi ro liên quan đến hoạt động tài chính không minh bạch, đồng thời nâng cao sự an toàn và bảo mật trong hệ thống ngân hàng.

3. Cá nhân, tổ chức nước ngoài cần lưu ý gì?

Cá nhân nước ngoài cần cập nhật giấy tờ tùy thân và giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú tại Việt Nam còn hiệu lực tại phòng giao dịch của ngân hàng.

Tổ chức nước ngoài cần cập nhật giấy tờ tùy thân còn hiệu lực của người đại diện theo pháp luật, kế toán trưởng, và người được ủy quyền sử dụng tài khoản thanh toán tại phòng giao dịch ngân hàng.

Kết luận

Yêu cầu về giấy tờ cư trú hợp lệ khi thực hiện giao dịch ngân hàng là một bước đi quan trọng để bảo vệ quyền lợi của các cá nhân và tổ chức tại Việt Nam. Các cá nhân nước ngoài cần chủ động theo dõi và gia hạn giấy tờ cư trú để tránh gián đoạn trong các giao dịch ngân hàng, đồng thời tuân thủ các quy định mới của pháp luật Việt Nam.

Để biết thêm chi tiết hoặc nhận báo giá cụ thể về các dịch vụ, quý khách hàng vui lòng liên hệ với chúng tôi theo thông tin sau:

CÔNG TY TNHH TƯ VẤN LUẬT THIÊN THỦY (DHTAXLAW)

Địa chỉ: 80/35 Đường số 3, Phường 9, Quận Gò Vấp, Thành phố Hồ Chí Minh, Việt Nam

Điện thoại: 0911732048

Email: dhtaxlaw@dhtaxlaw.com.vn

>> Tìm hiểu chi tiết: Dịch vụ xin cấp thẻ tạm trú, visa, giấy phép lao động

>> Tìm hiểu chi tiết: Dịch vụ thành lập công ty vốn Nước ngoài

>> Tìm hiểu chi tiết: Dịch vụ thành lập công ty Việt Nam

>> Tìm hiểu chi tiết: Dịch vụ thành lập hộ kinh doanh